当前位置: 资产配置> 资产配置七步骤

资产配置七步骤

1.分类

第一步是将平常的投资理财产品,简单区分为“风险理财产品”与“无风险理财产品”。其中,风险理财产品包括股票、基金、黄金、不动产、外汇、期货、不保本的投资型保险等等;无风险理财产品包括银行存款、理财产品、传统型的储蓄险、保本型的投资型保险等。

2.分配

依照客户的年龄、投资属性、市场状况等因素,决定将多少的资金比例配置到风险理财产品与无风险理财产品中。

3.进场

最好建议选择适当的时机进场,投资风险理财产品;而无风险理财产品的投资计划,则是愈早开始愈好,因为可以创造时间的复利价值。

4.调整

根据市场的行情,私人银行客户经理应该帮助客户随时检视投资绩效,并适时依财务状况帮助客户调整资产配置计划。比如股市行情不好,黄金行情走强时,调整不同风险理财产品之间(即股票与黄金之间)的配置比例,或调整风险理财产品与无风险理财产品的比例等。

5.转投资

将无风险理财产品所创造出来的利息或收益进行再投资,此时可以重复选择风险理财产品或无风险理财产品。比如理财产品的收益可用以基金定投。

6.评估效果

私人银行客户经理应该注意随时评估投资的效果。如果风险型理财产品与无风险理财产品都有获利,则这种资产配置计划又会产生“交叉获利”的钱滚钱效果;反之,如果风险型理财产品亏损了,但至少无风险理财产品已经做好了保本的万全准备,日后也会有利息或年金的收入,对于整个投资计划而言,也可达到风险平衡的目的。

7.附加价值

最理想的资产配置计划,必须涵盖保险产品,不但兼具理财的功能,也有强大的风险保障效果,防止生活被改变,这就是保险的附加价值。因此,私人银行客户经理在向高净值客户做资产配置计划时绝对不能忘记保险产品。

查询产品 查询公司

专属高级理财师

刘春燕

刘春燕

高级私人理财师

沈江

沈江

高级私人理财师

叶经理

叶经理

高级私人理财师

最新资讯

  • 【付息通知】国通信托-方兴682号山东高密

    【付息通知】国通信托-方兴68... 2019-03-21

    本次收益核算日为2019年3月20日,将于核算日后十个工作日内分配至投资者账户,请注意查收。

  • 地方债加速发行,不到3个月规模破万亿元

    地方债加速发行,不到3个月规模... 2019-03-21

    3月20日,江西省发行303.3363亿元地方债。据《证券日报》记者统计,3月1日至3月20日,全国发行地方债2745.2538亿元。截至3...

  • 这件事,你我都不敢相信

    这件事,你我都不敢相信 2019-03-21

    当在银行购买理财产品时,大部份人会求助或咨询理财客户经理,让其指导资产配置。然而,客户此时可能并不会注意到理财经理是否领有执照持证上岗。

大管家理财网|互联网+私人银行领导者

关于我们 | 联系我们 | 信托公司 | 资产配置 | 香港保险 | 理财问答 | 法律声明

地址:上海市浦东新区南洋泾路555号星空间4号楼1001室 电话:021-50700559 传真:021-50700559 邮箱:hubble@caifu018.com

大管家理财

此Web站点包含所有权声明和版权信息,您必须遵守并服从所有相关的条款。相关信息,请参阅标题为“版权和商标信息”的标签。未经大管家理财网事先的书面同意,不得复印、复制、再次发布、上载、张贴、传播、分发或使用此站及其中的所有内容创作演绎作品。

Copyright © 2012 www.daguanjia018.com 上海镶宜资产管理有限公司版权所有 沪ICP备16019600号-2
立即提交 大管家专业理财顾问将尽快联系您