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跌破6万亿!融资类信托年内首次下降

唯一实现正增长的投向领域是证券市场。

监管压降违法违规的融资类信托业务终于有了成效。

12月3日,中国信托业协会官网发布了2020年三季度中国信托业发展数据,行业整体受托规模持续下降中,信托业务收入则呈现两位数增长。

值得关注的是,融资类信托在今年二季度末升至6.45万亿后终于开始下降到三季度末的5.95万亿,而事务管理类信托已连续11个季度持续下降,唯有投资类信托规模今年以来一直在上升。

中国信托业协会特约研究员邓婷分析称,这反映了行业在三季度加大了压缩融资类和通道类业务的力度,更加积极地拓展投资类信托业务。
受托规模降而营收升

即使在受托规模持续下降的情况中,信托业整体的营收依旧保持了良好增长。

截至2020年三季度末,信托业受托管理的信托资产余额为20.86万亿元,已连续11个季度持续下降,这也是时隔近4年,首次跌破21万亿关口。

2020年三季度,信托行业实现营业收入291.09亿元,同比增长6.75%,增速较二季度提升5.9个百分点。

从收入构成来看,三季度实现信托业务收入为214.44亿元,同比增长10.67%,信托业务收入占比为73.67%,较去年同期提升了2.61个百分点;投资收益和利息收入分别为60.17亿元和12.88亿元,分别较去年同期增长0.82%和下滑10.2%,占比为20.67%和4.42%。

2020年前三季度信托业总计实现经营收入841.6亿元,同比增长5.78%,其中信托业务收入为615.78亿元,同比增长11.69%。

然而,从利润总额来看,2020年三季度,信托行业实现利润总额144.87亿元,同比下滑21.43%,降幅较前俩季度的-10.2%和-7.93%明显扩大。

2020年前三季度,信托业总计实现利润额为485.89亿元,同比下降13.13%,降幅较上半年扩大4.08个百分点。

邓婷认为,这可能与信托公司加大资产减值损失计提力度有关。

融资类今年首次下降

今年6月,银保监会下发了《关于信托公司风险资产处置相关工作的通知》,明确坚持“去通道”目标不变,要继续压缩信托通道业务,逐步压缩违法违规的融资类信托业务,巩固信托业乱象治理成果,引导信托公司加快业务模式。

这注定了该两项业务的命运,尤其是今年才明确提出压降任务的融资类信托,此前规模已连续上升了7个季度,今年一季度末刚突破6万亿。

从信托功能看,截至2020年三季度末,融资类信托余额为5.95万亿元,占比28.52%,较上年末提高1.53个百分点,较二季度末减少了4966.43亿;投资类信托余额为5.68万亿元,占比27.23%,较上年末提高3.52个百分点;事务管理类信托余额为9.23万亿,占比44.26%,较上年末降低5.04个百分点,较二季度末减少了3473.03亿。

从资金来源看,截至2020年3季度末,单一资金信托规模为6.92万亿元,较上年末减少10935.77亿,占比为33.18%,较上年末下降3.92个百分点;集合资金信托规模为10.31万亿元,较上年末增加3873.18亿,占比49.42%,较上年末提高了3.49个百分点;管理财产信托规模为3.63万亿元,较上年末减少370.3亿,占比17.41%,较上年末提高0.43个百分点。

邓婷表示,单一资金信托和事务管理类信托占比自2018年一季度以来已经连续11个季度持续下降,表明行业在坚定走去通道、提高主动管理能力的转型之路。

此外,信托业去通道、去嵌套取得了较好的成效。自2017年开启金融降杠杆、治乱象以及2018年正式实施资管新规以来,信托行业投向金融机构的信托资金规模也已经连续11个季度下降,其规模占比也从2016年末时的峰值20.71%下降至今年三季度末的12.48%。

今年三季度唯一实现正增长的投向领域是证券市场。

截至2020年三季度末,投向证券市场的信托资金总额为2.21万亿元,较上年末增加2538.14亿元,增长幅度达12.95%,是唯一实现正增长的投向领域;规模占比为12.84%,也较去年末提升1.92个百分点。

从具体构成来看,2020年三季度末,投向股票的资金信托余额为6062.74亿元,较上年末增加1026.38亿,增幅达20.38%,占比为3.52%,较上年末提高0.71个百分点;投向基金的资金信托余额为2524.40亿元,较上年末增加312.41亿,增长14.12%,占比为1.47%,较去年末提高0.24个百分点;投向债券的资金信托余额为13543.68亿元,较上年末增加1199.35亿,增长9.72%,占比为7.86%,较去年末提高0.98个百分点。

邓婷指出,在压缩融资类业务以及未来实施资金信托新规的背景下,积极向标品投资业务转型是信托公司的选择路径之一。面对国家大力发展资本市场的重要机遇期,信托公司应积极引入人才,提升投研实力,培育主动管理能力,打造业绩口碑,逐步建立在证券市场领域的资产管理优势。

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