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近一个月18只产品延期兑付!华信信托兑付难题未解

10月16日,华信信托股份有限公司("华信信托")发布一则延期兑付公告,旗下两只集合资金信托产品被延长30个工作日兑付本金及收益。据记者统计,近一个月,华信信托已有18只产品延期兑付。

此外,华信信托近几年业绩持续萎靡。5年的时间,华信信托的营业收入缩水了将近8成,去年甚至由盈利转为亏损。今年上半年亏损进一步扩大,实现营收-4.17亿元,净亏损5.55亿元。

华信信托兑付难题未解,经营状况不容乐观,近日又传来股权拍卖的消息。阿里司法拍卖平台显示,大连坤达铸铁管有限公司持有的华信信托3000万股股权将被拍卖。该笔股权的评估价为5550万元,起拍价为4162.5万元,较评估价打了7.5折。

记者就18只产品的标的金额及资金缺口、经营业绩、股权等状况联系到该行客服,客服表示需要直接联系董事会秘书办公室工作人员,随后记者又多次联系华信信托董秘办均无人回应。

踩雷房地产,兑付难题未解

去年,华信信托就曾踩雷两上市企业,涉及逾期金额约3亿元。

今年近一个月内,华信信托已有18只产品延期兑付。10月16日,华信信托官网发布了一则延期兑付公告表示,华信·华悦20号集合资金信托和华信·华冠331号集合资金信托被延长30个工作日兑付本金及收益,兑付日不晚于2020年11月27日。

除此之外,自9月24日起,华信信托曾持续发布多只产品延期兑付公告,涉及"华冠"系323-330产品、"华悦"系17-19号、42-45号以及"悦盈"系72号共16只产品。

关于上述的延期兑付,华信信托多次表示,由于融资企业未按期偿还融资本息,导致信托产品按信托合同约定进入延期期间。在各方的支持下,我公司正在加快推进底层信托资产处置变现;积极推进增资扩股,引入有实力的战略投资者;推动自有资产的处置变现。上述资金均用于信托计划的兑付。

记者发现,以上多只产品均未明确对应的投资标的,只有悦盈系的投资标的被披露。"悦盈稳定增长72号"产品信息显示,该产品募资开放时间共二十次,从2019年3月26日起至2019年9月16日,跨度近半年,预计信托届满日为2020年10月15日,该信托募资规模不超过人民币12亿元。

募资公告披露,信托资金用于融资人上海锦绣投资管理有限公司"上海临港"项目后续开发建设。抵押担保物为抵押人上海锦绣投资管理有限公司以其持有的位于上海市申港街道1街坊178/5丘地块、面积为32629.07平方米的在建工程提供抵押担保,永嘉集团有限公司、大连长兴购物中心有限公司提供连带责任保证担保,信托资金由平安银行股份有限公司大连分行营业部进行保管,监督信托资金按照信托合同约定使用。

企查查显示,上海锦绣投资管理有限公司背后实控人为戚士新,是担保方永嘉集团和大连长兴购物中心的四级和三级全资子公司。实控人关联的辽宁嘉永房屋开发有限公司和大连永嘉建设发展有限公司被吊销,目前控制企业仍有25家。此外,该实控人今年5月被大连市中级人民法院纳为被执行人,执行标的约为8653.15万元。

多个产品频繁踩雷的同时,华信信托官网的公告栏显示,自4月底新成立了一只乐助善扶公益信托产品后,近半年以来,该公司并未发行其他信托计划,对于产品陷入停发,华信信托并未有相关解释。

业绩惨淡,股权遭拍卖

公开资料显示,华信信托公司成立于1981年,是辽宁省唯一一家信托公司,最早为中国人民银行大连市信托投资公司,后历经几次增资、改制,最终由国资控股变为民营控股。2002年,发行首只集合资金信托计划;2013年正式更名为华信信托股份有限公司;目前拥有注册资本66亿元。

记者翻阅华信信托往年财报数据发现,自2015年业绩达到高光之后,2016年开始,华信信托便一蹶不振,陷入营收净利双下滑的局面。

2015年-2019年,华信信托的营业收入分别为27.48亿元、23.11亿元、14.02亿元、11.46亿元、5.73亿元,增幅分别为19.61%、-15.91%、-39.32%、-18.29%、-50.01%,净利润分别为19.70亿元、16.06亿元、10.00亿元、8.07亿元、-1.52亿元,增速分别为17.24%、-18.46%、-37.73%、-19.35%、-118.90%。

不难看出,5年的时间,华信信托的营业收入缩水了将近8成,去年甚至由盈利转为亏损。从行业来看,2019年亏损的信托公司家数由2018年的2家扩大至4家,华信信托位列其中。

利润表明细显示,2019年,华信信托的收入腰斩、营业支出陡升是该公司亏损的主要原因。该公司手续费及佣金净收入缩水46.52%至3.38亿元、投资收益下降58.64%至2.13亿元,从而拖累营业收入下滑50%;支出方面,资产减值损失从0骤升至7.24亿元导致营业支出上涨675.96%,进而吞噬了净利润。

今年上半年,华信信托亏损幅度进一步加大,营业收入为-4.17亿元,净亏损5.55亿元,当期净资产减值损失达2.93亿元。

公开资料显示,华信信托目前有近20家股东,因股权频繁变更被称为最神秘的信托公司。其中持股10%以上的股东包括华信汇通集团、北京万联同创网络科技以及沈阳品成投资。华信汇通集团持股25.91%,位列第一大股东。华信信托入股的金融机构包括、东北证券、大连银行和丹东银行。

记者注意到,企查查显示,今年8月14日,华信信托向中国信托业保障基金有限责任公司出质了其控股公司大通证券股份有限公司46620.7064万股股份。

值得关注的是,近日,阿里司法拍卖平台显示,大连坤达铸铁管有限公司持有的华信信托3000万股股权将被拍卖。拍卖信息显示,大连市中级人民法院将于2020年10月29日10时至2020年10月30日10时止(延时的除外)在阿里巴巴网络司法拍卖平台上进行公开拍卖活动。

该笔股权的评估价为5550万元,起拍价为4162.5万元,较评估价打了7.5折,保证金为416万元,增价幅度2万元(或其整数倍)。截至发稿,共有12人设置提醒,2071次围观。

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