当前位置: 信托资管>信托公司> 【深度解读】信托公司(1):中信信托怎么样?中信信托评级及综...

【深度解读】信托公司(1):中信信托怎么样?中信信托评级及综合实力

一、中信信托简介

中信信托有限责任公司(简称“中信信托”)是以信托业务为主业的全国性非银行金融机构,是资产管理规模最大、综合实力领先的信托公司,于1988年3月成立,2009年被推举为中国信托业协会会长理事长单位,并于2012年获得连任。

中信集团由原国家副主席荣毅仁先生于1979年创办,而中信信托是中信集团旗下系统重要成员企业。公司注册资本为人民币100亿元(其中外汇2,300万美元),股东是中国中信有限公司和中信兴业投资集团有限公司。

股东

疑似实际股权控制路径:中国中信股份有限公司100%-中国中信有限公司80.00%-中信信托有限责任公司

二、中信信托获奖

2013年-年度最具创新力信托公司

由金融时报社与中国社会科学院金融研究所联手打造的权威评选品牌——中国金融机构金牌榜“金龙奖”。2013中国金融机构金牌榜“金龙奖”评选活动涉及近300家入围的金融机构,经过角逐,中信信托荣膺“年度最具创新力信托公司”。

2013年-“年度卓越风险控制信托公司”

在由《经济观察报》主办的“2013-2014年度中国卓越金融奖”颁奖典礼上,中信信托有限责任公司以下简称“中信信托”凭借显著的经营业绩和突出的风险控制能力,荣膺“年度卓越风险控制信托公司”。

2014年-“年度最佳信托公司”

在由东方财富网、天天基金网主办,分众传媒协办的“2014东方财富风云榜”年度评选活动中,中信信托有限责任公司以下简称“中信信托”荣获“2014年度最佳信托公司”大奖。

2014年-“年度值得托付财富管理机构”

在《经济观察报》主办的“2014-2015值得托付财富管理机构评选颁奖典礼”上,中信信托荣获《经济观察报》“年度值得托付财富管理机构”称号。

2014年-“年度中国最具实力信托机构TOP10”

在“2014全球房地产金融年度盛典暨第三届金砖价值排行榜星光盛典”中,中信信托凭借行业领先的综合实力荣膺“2014年度中国最具实力信托机构TOP10”。

2014年-“优秀资产支持证券发行人”称号

在中央国债登记结算有限责任公司发起的2014年度中国债券市场优秀成员评选活动中,中信信托获评“优秀资产支持证券发行人”称号。

2014年-“年度综合实力最强信托公司”

中信信托有限责任公司凭借突出的综合实力和产品创新能力,在“2014中国金融发展论坛暨第五届金鼎奖荣誉盛典”活动中获信托公司年度最高奖——“年度综合实力最强信托公司奖”。

2014年-“CLPA机构投资者另类资产管理团队”大奖

CLPA中国有限合伙人联盟2015年会暨第九届中国合伙人论坛在上海举办。在本次CLPA中国有限合伙人与普通合伙人2014-2015年度评选中,中信信托上海财富管理中心荣获“CLPA2014-2015机构投资者另类资产管理团队”大奖。

2015年-“中国高端理财实力榜”之卓越公司奖

在《每日经济新闻》主办的“高端财富管理创新论坛”上,中信信托凭借在财富管理领域的突出贡献,荣膺“2015中国高端理财实力榜”之卓越公司奖。

2016年-“年度最具影响力信托公司”

由中国人民银行主管的《金融时报》在北京成功举办年度高端论坛暨2016年中国金融机构金牌榜颁奖盛典。中信信托在众多金融机构中脱颖而出而出,获评“年度最具影响力信托公司”。

2016年-“年度金牌信托公司”和“年度金牌品牌力信托公司”

2016金融理财发展与创新论坛暨第六届中国金融理财“金貔貅奖”颁奖盛典在京举行。中信信托凭借突出的综合实力和稳健的经营管理能力,一举荣获“年度金牌信托公司”、“年度金牌品牌力信托公司”两项大奖。

2016年-“卓越社会责任金融品牌”

为纪念《金融时报》创刊30周年,金融时报社5月25日在京举办的“首届中国金融品牌高峰论坛”,同时推出“2016中国卓越金融品牌榜”评选活动。中信信托多年来积极履行企业社会责任,荣膺行业唯一的“卓越社会责任金融品牌”奖项。

2016年-年度最佳信托公司

第八届“网易经济学家年会”在北京隆重举行,著名经济学家厉以宁、吴敬琏、茅于轼、IMF前副总裁朱民等嘉宾出席本次活动。中信信托凭借突出的实力和稳健的经营管理能力,获评“中国金融500强——年度最佳信托公司”,成为信托行业唯一获奖公司。

2017年-“十佳家族信托管理创新奖”

在“中国金融创新论坛暨2017中国金融创新奖颁奖典礼”上,中信信托凭借在家族信托领域的优质服务,荣获“十佳家族信托管理创新奖”。

三、中信信托排名

2013年-盈利能力排名居首

中信信托去年实现净利润31.89亿元,同比增长17.42%,业务收入46.48亿元,该公司净资产也从2012年的99.37亿元飙升至2013年的130.47亿元。

2014年-信托兑付TOP1

据不完全统计,从兑付规模来看,中信信托是绝对的“带头大哥”,493.29亿元的到期规模,是第二名五矿信托的226.76亿元的2.2倍。位居第三名的是中融信托,到期规模为179.56亿元。

2015年-经营能力排名居首

从信托公司2015年度的营业收入、净利润、净资产、净利润增长率、资产负债率、不良资产率及信托公司商誉等七个经营指标分析研究得出,2015年度信托公司自身经营能力排名,中信信托位居榜首。

2015年-兑付风险排名居首

2016年-兑付风险排名居首

2016年-上半年净利润TOP1

2017年-上半年行业净利冠军

上半年,中信信托实现利润总额20.05亿元,净利润16.21亿元,两项数据均在信托公司中位居第一。

四、中信信托评级

2017年1月12日,联合资信评估有限公司公布了中信信托有限公司2016年度信用评级报告,中信信托主体信用等级为AAA,评级展望为稳定。该评级结论反映了中信信托偿还债务的能力极强。

信用评级报告认为:近年来,中信信托建立了适合自身发展的治理架构和内部控制体系,风险管理体系逐步完善;在监管政策推动和企业融资需求多元化的背景下,中信信托积极探索业务发展模式,信托业务得到较快发展,并拥有了中国信托行业最完整的信托产品线,创新能力强,营业收入快速增长,成本控制较好,盈利能力强;公司全口径资产管理规模连续9年位居行业第一名,且营业收入、净利润等指标均位居行业前列,具有很高的品牌知名度和很强的市场竞争力。

与此同时,信用评级报告还指出,中信信托实际控制人中国中信集团有限公司简称“中信集团”整体综合财务实力极强,在经营管理及资金等方面对中信信托提供了有力支持。

五、中信信托业务

根据2016年年报披露,中信信托的业务包括三大板块:信托业务、固有业务、通过专业子公司开展的资产管理业务。以信托业务为例,其大致可以分为投资银行、资产管理、财富管理、服务信托等四类。数据显示,2016年,中信信托信托业务实现大规模增长,新增信托项目1280个,新增信托项目规模7866.41亿元。

可以看到的是,近年来不少信托公司均通过子公司拓展相关业务。在这方面,中信信托也有布局。2016年年报显示,中信信托通过中信聚信北京资本管理有限公司、信诚基金管理有限公司、中信信诚资产管理有限公司、中信信惠国际资本有限公司等专业子公司,采用有限合伙、股权投资基金等形式开展资产管理业务。截至去年年末,此类业务规模共3345亿元,投向涵盖房地产、基础设施、医疗养老、影视文化等领域。

“大资管时代使得券商、基金子公司、保险公司等资管机构业务范围不断扩大,各金融机构纷纷开展类信托业务,同质化竞争日益加剧。”中信信托称。而按照目前的定位,中信信托致力于成为综合金融解决方案的提供商和多种金融功能的集成者,以差异化竞争、持续性创新为特色,打造国内领先、综合优势明显、国际化、资源整合型资产管理集团。

随着信托公司传统业务增速减缓,行业整体“加速式微”,各信托公司也在努力探索新出路。而在拓展业务领域、创新业务发展方面,中信信托一直引领着中国信托业的发展。

在财富管理领域,中信信托于2013年起开始全方位布局家族信托业务,先后推出了多种符合高净值人士需求的家族信托服务,为委托人实现资产的保值增值、资产隔离与传承等功能,2016年正式推出“中信信托家族信托”的品牌。目前中信信托已推出了两大类综合家族信托服务,起点为3000万元的定制化服务与起点600万元的标准化服务。另外,根据家族信托客户的不同需求,与中信股份旗下信诚人寿共同合作,设立了保险金信托等定制产品。中信信托家族信托为客户配备了专业的投资顾问、律师团队、财务专家、信托专家等,以提供全方位一体化的财富管理服务。截至2016年底,家族信托的客户已逾650位,受托资产规模约人民币60亿元,均位居信托业前列。家族信托未来将成为公司长期可持续的收入来源之一。

在政府与社会资本合作PPP业务方面,继2015年中信信托推出国内信托业第一个PPP项目“中信唐山世园会PPP项目”后,2016年,又中标成为贵州省PPP基金管理人,该基金规模为人民币100亿元。同时,中信信托旗下的中国国际经济咨询有限公司已成为了财政部第一批推荐专业咨询机构,提供PPP项目的法律咨询、示范项目评审、项目库和专家库建设等服务。

在资产证券化方面,中信信托作为全国第一批获准从事资产证券化业务的信托公司,2016年信贷资产证券化业务规模累计突破2,300亿元,稳居信托业第一。在企业资产证券化方面,也不断尝试扩展基础资产范围,包括非银行信贷、金融租赁资产、基础设施收益权和企业应收账款等。

在消费金融领域,中信信托积极尝试“互联网+金融+消费”的创新模式,目前合作伙伴包括百度、蚂蚁金服、网易等。2016年,中信信托推出“乐买宝”互联网金融产品,规模迅速攀升至22亿元。

在海外业务方面,随着人民币国际化的推进,众多高端客户为了增加资产组合的多元化,对海外资产配置的需求日益增加。中信信托顺势加大国际化业务发展。下属专业子公司中信信惠国际是公司的海外平台,这是首家获中国银监督会批准的信托海外控股公司,作为开展境外业务的重要着陆点。中信信惠国际已为中国企业海外投资提供了总计港币14亿元的结构化融资,另外还设立了环球机遇基金GlobalOpportunitiesFund,这是中国信托业第一只海外对冲基金。同时,聚信资本投资的云南聚信海荣已获批可开展人民币境外直接投资和海外贷款业务。此外,中信信托还成立了多个QDII项目,为境内投资人开展海外投资搭建了通道。


六、中信信托风控

“中信式”标准化风控样本

作为68家信托公司中的绝对龙头,中信信托的风险管理体系,也是诸多同业参考的标准主流化样本。

在中信信托的体系下,一单完整业务基本的评审流程包括项目的业务初审、预沟通、中后台部门平行审核、信托业务审查委员会评审、公司领导逐级审批及向监管机关报告等环节,具体的流程分这样几步完成:

第一,在某业务受理后,要先送审“立项会”;

第二,在充分尽职调查后,由主办部门发起报文;

第三,由中后台会签审查后便进入“预沟通会”,在预沟通会上认为存在较多问题的项目,要求业务部门进行改进。通过的业务方案,则根据业务的风险水平、创新特点,经公司风险合规分管领导与风险管理部、合规管理部、业务部门商定后,决定是否进入信托业务审查委员会审核环节。

第四,则正式进入“评审会”程序,信托业务审查委员会根据评审结果,出具“同意办理业务”、“有条件办理业务”或“不同意办理业务”的评审意见。对于“有条件办理业务”的项目,由业务主办部门落实相关条件后才能通过审批。

第五,上述流程均通过的项目则继续由管理层进行审批。值得一提的是,尽管有些项目已经过会,但在签报过程中被管理层质疑进而一票否决的情况理论上也可能存在。

而对于部分标准化项目,一般也不再进行公开评审,预沟通会之后便可直接进入“签报”流程。

其中,立项会与预沟通会参与的主体类似,主要包括业务主办部门、风险管理部与合规管理部相关负责人,分管风险的副总经理王道远多数也都会参加。

而评审会则是公开进行,由公司高级管理人员主持,前中后台部门负责人及业务骨干随机抽选担任评审委员,对风险较高的业务和创新型业务进行集体审议。

信托业务审查委员会委员每年指定一次,包含前台和后台各类部门高级经理以上级别人员。

而从整个风险管理体系层面来看,中信信托实行的“嵌入式”风险管理模式,使风险管理活动融入到公司开展各项业务的全过程中,让风险识别、风险评估、风险决策、风险监测、风险处置五个环节形成一个紧密的管理闭环,也是目前业内普遍认可的风险控制理念。



声明:本文为大管家理财网编辑部撰写,如需转载请注明来源大管家理财网或以超链接形式指出原文地址,谢谢配合!

查询产品 查询公司

专属高级理财师

刘春燕

刘春燕

高级私人理财师

沈江

沈江

高级私人理财师

叶经理

叶经理

高级私人理财师

最新资讯

  • 传承优雅——尔冬强ART DECO艺术展开幕暨公司回搬2周年仪式

    传承优雅——尔冬强ART DE... 2018-12-20

    12月18日,上海信托在外滩111艺术空间举办了跨年大展“传承优雅——尔冬强上海ArtDeco艺术展”的开幕仪式。上海信托陈兵总经理、上海历...

  • [广发证券]由破向立,蜿蜒改善 ——2019年货币金融条件展望

    [广发证券]由破向立,蜿蜒改善... 2018-12-11

    2016年宏观经济两大主题,贸易复苏和货币拐点;2017年宏观经济两大主题,金融去杠杆和行政限产能;2018年两大主题,经济去杠杆和中美贸易...

  • [国信证券]证券行业专题报告系列三:纾困基金的设立与模式解析

    [国信证券]证券行业专题报告系... 2018-12-11

    股权不稳、融资不畅,民营企业陷入经营困境随着上市公司大股东质押风险的爆发,企业股权不稳定,以及融资难度加大,经营决策难以进行长期规划,企业陷...

大管家理财网|互联网+私人银行领导者

关于我们 | 联系我们 | 信托公司 | 资产配置 | 香港保险 | 理财问答 | 法律声明

地址:上海市浦东新区南洋泾路555号星空间4号楼1001室 电话:021-50700559 传真:021-50700559 邮箱:hubble@caifu018.com

大管家理财

此Web站点包含所有权声明和版权信息,您必须遵守并服从所有相关的条款。相关信息,请参阅标题为“版权和商标信息”的标签。未经大管家理财网事先的书面同意,不得复印、复制、再次发布、上载、张贴、传播、分发或使用此站及其中的所有内容创作演绎作品。

Copyright © 2012 www.daguanjia018.com 上海镶宜资产管理有限公司版权所有 沪ICP备16019600号-2
立即提交 大管家专业理财顾问将尽快联系您